Возвратный лизинг — это один из популярных финансовых инструментов, который позволяет компаниям оптимизировать свои финансовые потоки, освободить капитал и улучшить ликвидность. Он становится особенно актуальным для бизнеса, стремящегося сохранить оборотные средства. В этой статье мы рассмотрим, что такое возвратный лизинг, как работает калькулятор возвратного лизинга, его преимущества и условия.
Что такое возвратный лизинг?
Возвратный лизинг — это сделка, при которой компания продает свое имущество (например, оборудование, недвижимость или транспортные средства) лизинговой компании и одновременно заключает с ней договор лизинга на это же имущество. Таким образом, бизнес получает деньги от продажи актива и продолжает его использовать, выплачивая лизинговые платежи.
Преимущества возвратного лизинга
- Освобождение оборотных средств: Продажа актива позволяет компании получить значительную сумму наличных денег, которые могут быть использованы для дальнейшего развития бизнеса.
- Сохранение использования актива: Несмотря на продажу, компания продолжает использовать актив, что позволяет избежать простоев в производстве или других финансовых потерь.
- Улучшение финансовых показателей: Возвратный лизинг позволяет оптимизировать бухгалтерский учет и повысить ликвидность, так как активы выбывают из баланса, а деньги поступают в оборот.
- Налоговые льготы: В некоторых странах лизинговые платежи могут быть вычтены из налогооблагаемой базы, что снижает налогооблагаемый доход.
- Гибкие условия: Лизинговые компании часто предлагают гибкие условия по возвратному лизингу, что позволяет бизнесу адаптировать платежи под свои финансовые возможности.
Как работает калькулятор возвратного лизинга?
Калькулятор возвратного лизинга — это инструмент, который позволяет быстро рассчитать размеры лизинговых платежей и общую стоимость лизинга на основании вводных данных. Для использования калькулятора необходимо ввести несколько параметров:
Вводные данные
- Стоимость актива: Полная стоимость имущества, которое будет передано в лизинг.
- Первоначальный взнос: Сумма, которую вы готовы внести в начале сделки. В случае возвратного лизинга это может быть неактуально, так как актив уже продан.
- Срок лизинга: Длительность, на которую заключается договор. Обычно это 1–5 лет.
- Процентная ставка: Годовая процентная ставка, установленная лизинговой компанией. Она может варьироваться в зависимости от кредитоспособности клиента и рыночных условий.
- Остаточная стоимость: Сумма, которую клиент будет должен заплатить в конце срока, если решит выкупить актив.
Как рассчитать лизинговые платежи?
Для расчета ежемесячного лизингового платежа можно использовать следующую формулу:
Ежемесячный платеж=(Стоимость актива×Процентная ставка100×12)+(Стоимость актива−Остаточная стоимостьСрок лизинга)Ежемесячный платеж=(Стоимость актива×100×12Процентная ставка)+(Срок лизингаСтоимость актива−Остаточная стоимость)
Пример расчета
Предположим, ваша компания продает оборудование стоимостью 1 000 000 рублей и хочет взять его в возвратный лизинг на 36 месяцев. Процентная ставка составляет 10%, а остаточная стоимость — 100 000 рублей.
- Сумма лизинга:
- Сумма лизинга=1 000 000 рублейСумма лизинга=1 000 000 рублей
- Ежемесячный платеж:
- Ежемесячный платеж=(1 000 000×10100×12)+(1 000 000−100 00036)Ежемесячный платеж=(1 000 000×100×1210)+(361 000 000−100 000)
- Процентные платежи:
- 1 000 000×10100×12=8 333 рублей100×121 000 000×10=8 333 рублей
- Основная часть платежа:
- 1 000 000−100 00036=900 00036≈25 000 рублей361 000 000−100 000=36900 000≈25 000 рублей
- Общий ежемесячный платеж:
- 8 333+25 000≈33 333 рублей8 333+25 000≈33 333 рублей
Таким образом, ваши ежемесячные платежи составят около 33 333 рублей.
Возвратный лизинг — это удобный и эффективный способ финансирования, который позволяет компаниям освободить капитал и продолжать использовать необходимые активы. Использование калькулятора возвратного лизинга значительно упрощает процесс расчета платежей и позволяет быстро оценить выгоды от сделки.
Если вы заинтересованы в возвратном лизинге или хотите получить более детальную информацию о его условиях и преимуществах, рекомендуется обратиться к специалистам в области лизинга. Они помогут вам выбрать наиболее выгодные условия и ответят на все ваши вопросы, чтобы ваша компания могла максимально эффективно использовать свои ресурсы.