Лизинг автомобилей для юридических лиц — это удобный и эффективный инструмент, позволяющий компаниям получать в пользование транспортные средства, не отвлекая значительные суммы из оборота. В рамках лизинговых сделок автомобили используются в бизнесе с рассрочкой платежей, что обеспечивает гибкость для компаний любого масштаба. Для предпринимателей и руководителей важно заранее понимать, какие финансовые обязательства возьмет на себя организация, поэтому расчет авто в лизинг является ключевым этапом при планировании сделки.
В этой статье мы подробно рассмотрим процесс расчета авто в лизинг для юридических лиц, основные факторы, влияющие на стоимость лизинга, и приведем пример конкретного расчета.
Основные параметры, влияющие на расчёт авто в лизинг
Прежде чем приступить к расчету, важно понимать, какие факторы играют ключевую роль при формировании стоимости лизинговых платежей. Лизинг включает в себя несколько важных составляющих:
- Стоимость автомобиля — начальная цена транспортного средства.
- Первоначальный взнос — сумма, которую компания выплачивает сразу при заключении договора лизинга (обычно это 10–30% от стоимости автомобиля).
- Срок лизинга — период, на который заключается лизинговая сделка. Чаще всего это срок от 1 до 5 лет.
- Процентная ставка — это ставка, которая начисляется на сумму оставшихся платежей (в среднем 5–15% годовых).
- Остаточная стоимость — это стоимость автомобиля по окончании срока лизинга, за которую его можно будет выкупить (чаще всего 10–20% от стоимости автомобиля).
Дополнительные факторы, влияющие на стоимость:
- Условия страхования — полис КАСКО, ОСАГО могут быть включены в лизинговые платежи.
- Комиссионные платежи — дополнительные комиссии за обслуживание, сопровождение сделки и пр.
- Налоговые льготы — юридические лица могут списывать лизинговые платежи на расходы, что уменьшает налогооблагаемую базу и позволяет оптимизировать налоги.
Пример расчета лизинга автомобиля для юридического лица
Допустим, компания хочет взять в лизинг автомобиль стоимостью 3 000 000 рублей на срок 3 года с первоначальным взносом 20% и остаточной стоимостью 15%.
Входные данные для расчета:
- Стоимость автомобиля: 3 000 000 рублей.
- Первоначальный взнос: 20% от стоимости автомобиля (600 000 рублей).
- Остаточная стоимость: 15% от стоимости автомобиля (450 000 рублей).
- Сумма лизинга (сумма, на которую оформляется лизинг): 3 000 000 – 600 000 = 2 400 000 рублей.
- Срок лизинга: 3 года (36 месяцев).
- Процентная ставка: 12% годовых.
Формула расчета ежемесячного лизингового платежа:
Платеж=Суммализинга×Процентнаяставка12+Суммализинга−ОстаточнаястоимостьСроклизингаПлатеж=12Суммализинга×Процентнаяставка+СроклизингаСуммализинга−Остаточнаястоимость
Расчет:
- Расчет процентных платежей:
- Проценты=2400000×0,1212=24000рублейвмесяцПроценты=122400000×0,12=24000рублейвмесяц
- Расчет основной суммы платежа:
- Основнаячастьплатежа=2400000−45000036=195000036=54167рублейвмесяцОсновнаячастьплатежа=362400000−450000=361950000=54167рублейвмесяц
- Общий ежемесячный платеж:
- Общийплатеж=24000+54167=78167рублейвмесяцОбщийплатеж=24000+54167=78167рублейвмесяц
Итог:
Ежемесячный платеж по лизингу автомобиля стоимостью 3 000 000 рублей с первоначальным взносом 20%, остаточной стоимостью 15% и процентной ставкой 12% на срок 3 года составит 78 167 рублей в месяц.
Преимущества лизинга для юридических лиц
Лизинг авто для юридических лиц является выгодным вариантом, так как позволяет компании использовать автотранспорт без необходимости немедленной покупки, а также имеет ряд других преимуществ:
1. Оптимизация налоговой нагрузки
Лизинговые платежи могут быть учтены как затраты предприятия, что снижает налогооблагаемую базу. Это позволяет компании экономить на налогах и эффективно управлять своими финансами.
2. Сохранение оборотных средств
Лизинг освобождает компанию от необходимости одномоментно выводить крупные суммы из оборота. Это особенно актуально для компаний, где каждый рубль важен для поддержания и развития бизнеса.
3. Обновление автопарка
Лизинг предоставляет возможность регулярно обновлять автопарк компании, поскольку по окончании срока договора транспортные средства можно вернуть лизингодателю и заключить новый контракт на более современные автомобили.
4. Гибкость условий
Лизингодатель предлагает различные схемы лизинга, в том числе с возможностью выкупа по остаточной стоимости или возврата автомобиля по окончании срока договора. Это позволяет компании выбрать наилучший вариант для своих нужд.
Роль лизингового брокера при расчете и оформлении сделки
Лизинговый брокер играет важную роль в процессе расчета и оформления сделки. Брокер помогает не только провести расчет, но и подобрать оптимальные условия, предлагая различные варианты от лизинговых компаний. Специалист оказывает помощь на всех этапах сделки: от выбора автомобиля до подписания договора.
Основные задачи лизингового брокера:
- Поиск лучших условий — брокер анализирует предложения от различных лизинговых компаний и выбирает те, которые наиболее выгодны для бизнеса клиента.
- Экономия времени — сотрудничество с брокером сокращает время на поиск выгодных предложений и оформление сделки.
- Юридическая поддержка — брокер помогает правильно оформить документы, минимизируя риски для бизнеса.
- Сопровождение сделки — брокер сопровождает клиента на всех этапах сделки, контролируя исполнение обязательств.
Лизинг автомобилей для юридических лиц — это удобный и эффективный способ расширения автопарка и развития бизнеса без значительных единовременных затрат. Использование онлайн-калькуляторов и профессиональная поддержка лизингового брокера позволяют выбрать лучшие условия сделки, минимизировать финансовые риски и сократить время на оформление договора.
Если вам нужно рассчитать лизинг для вашей компании или получить консультацию по условиям, оставьте заявку на нашем сайте. Наши специалисты помогут вам рассчитать точные параметры сделки и подобрать выгодные условия для вашего бизнеса.